【成果報告】3年3ヶ月「つみたてNISA」運用してみた結果

早いもので6月の成果報告をしてから早1ヵ月。

いつもの運用成績の報告の時期が来ました。

 

我が家では2018年4月から「つみたてNISA」制度を利用して積立投資を行っています。

そして利用から3年3ヶ月経過しましたが、2021年7月7日現在の利益は

 

+756,765円

 

となっています。

前月に比べて、87,847円増えました！

 

そして今月で「つみたてNISA」における評価額は私の口座だけで、

200万円を超えました。

コツコツ投資が実になってきた感じがします。

 

それではさっそく私と妻の利益と投資銘柄について報告したいと思います。

 

我が家の運用状況

 

私の投資銘柄は、

1.「楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド」：30,000円／月

から

1.「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド」：30,000円／月

に変更。

 

変更理由の記事はこちらを御一読下さい。

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2.「三菱UFJ国際－eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）：3,333円／月

 

投資額は毎年40万円が上限ですから、毎月で分散すると33,333円の投資額が限度になります。

私の口座では上限額で運用しています。

 

 

妻の投資銘柄は、

1.「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」：1,000円／月

2.「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」：9,000円／月

 

妻の口座でも上限額で運用したいのですが、家計の状況と現金貯金も大事なので抑えています。

徐々に増やしていきたいですね。

 

私のつみたてNISA利益

 

＋646,997円

 

「つみたてNISA」口座で投資した金額は今までで1,408,030円ですので利回りは、

 

+46.0%

※今月は現金投資の設定日を毎月9日→1日に変更した為、前回投稿から2ヶ月分の投資額が増えています。

 

前月報告分から75,151円増えました

 

年間トータルリターンの推移は、

2018年：-8.63％

2019年：+19.09%

2020年：+12.67%

2021年7月7日現在：+22.18%

※過去の年については該当年末の基準価額を元に算出

 

 

妻のつみたてNISA利益

 

+10,9768円

 

「つみたてNISA」口座で投資した金額は今までで223,691円ですので利回りは、

 

+49.1%

 

前月報告分から12,696円増えました。

 

年間トータルリターンの推移は、

2019年：+14.46%

2020年：+16.97%

2021年7月7日現在：+22.56%

※過去の年については該当年末の基準価額を元に算出

 

 

Tポイント投資分

今月はTポイント投資はしていません。

ポイント投資した利益は2021年7月7日現在で、

 

+8,193円

 

投資したTポイントは今までで18,703円分ですので利回りは、

+43.8%

 

前月から676円増えました。

 

現在は、貯めたTポイントを使って少額から始められる「SBIネオモバイル証券」で分散投資しています。

 

過去の実績が気になる方はこちらの記事も↓

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我が家が利用している証券会社は「ＳＢＩ証券」

我が家の「つみたてＮＩＳＡ」は全て「ＳＢＩ証券」を利用しています。

現在利用している上での個人的なオススメ点は以下の3点です。

 

 

6月30日から始まったクレカ積立についてはこの記事を参考にしてください。

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つみたてNISAについて

金融庁のホームページでは「 NISA特設ウェブサイト」が開設しており、NISAについての説明から口座数情報などのデータ集が閲覧できます。

興味がある方はリンク先を御覧下さい。

 

つみたてNISA口座数の増加率No1.は30歳代

金融庁のホームページ「NISA・ジュニアNISA利用状況調査」によると、つみたてNISA口座数の増加は20～40歳代が一番伸びています。

令和3年6月15日に最新版(確報版）が更新されていましたので、御紹介します。

金融庁「NISA 口座の利用状況調査（2020 年 12 月末時点） 」より引用

 

金融庁「NISA 口座の利用状況調査（2019 年 12 月末時点）」によると、2019年12月末におけるつみたてNISA口座数は約189万口座でした。

1年間で113万口座増えたことになります。

主力年代は20～40歳代ですね。

 

つみたてNISA買付額は20万円以下が多い。

（注）1. 2020 年１月１日～12 月 31 日中の買付額毎のつみたて NISA 口座数の分布であり、2020 年 12 月31 日時点で廃止されている口座の取引を含む。

　　　2.「0 円」欄に記載の各口座数は、2020 年１月１日～12 月 31 日中に一度も買付けがなかった口座数。

金融庁「NISA 口座の利用状況調査（2020 年 12 月末時点） 」より引用

 

0円超20万円以下の買付額の割合が一番多いですが、それよりも年間の買付額が0円の口座もかなり多いですね。

とりあえず口座は開設したけど、投資を開始するまでには至っていない方も多くいることが分かります。

 

ちなみに私のような30歳代で買付額ギリギリ投資スタイルは、つみたてNISA口座数全体の8％でした。

少数派と言ってもいいかもしれませんね。

 

 

まとめ

今月も順調に「つみたてNISA」資産を増やすことが出来ました。

しかし、株価は常に右肩上がりではなく浮き沈みが必ず発生します。

その浮き沈みは運用期間が短い程、影響が受けやすいと言われています。

少額でも早めに運用を開始し、コツコツ継続することで10年、20年後の損失リスクをより下げる事が出来ます。

 

この記事を見て、少しでも「つみたてNISA」に興味を持たれる方が増えて頂けたら幸いです。

 

我が家の貯金手段のメインとなっている「つみたてNISA」制度の紹介と始めたきっかけに興味のある方は過去の記事を↓

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最後に、

 

最後までお付き合い頂き、ありがとうございました。