我が家の「つみたてNISA」成果報告（2021年5月）

みなさん、「つみたてNISA」は御存じでしょうか？

「つみたてNISA」は、2020年12月末時点で口座数約300万と40人に1人が利用しており、身近な制度になってきました。

我が家では2018年4月から「つみたてNISA」制度を利用して積立投資を行っています。

そして利用から3年経過しましたが、2021年5月9日現在の利益は

+634,668円

となっています。

前月に比べて、36,770円増えました！

それではさっそく私と妻の利益と投資銘柄について報告したいと思います。

我が家の運用状況

私の投資銘柄は、

「楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド」：30,000円／月

「三菱UFJ国際－eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）：3,333円／月

投資額は毎年40万円が上限ですから、毎月で分散すると33,333円の投資額が限度になります。

私の口座では上限額で運用しています。

妻の投資銘柄は、

「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」：1,000円／月

「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」：9,000円／月

妻の口座でも上限額で運用したいのですが、家計の状況と現金貯金も大事なので抑えています。

徐々に増やしていきたいですね。

私のつみたてNISA利益

＋541,692円

「つみたてNISA」口座で投資した金額は今までで1,308,031円ですので利回りは、

+41.4%

年間トータルリターンの推移は、

2018年：-8.63％

2019年：+19.09%

2020年：+12.67%

2021年5月9日現在：+16.93%

※過去の年については該当年末の基準価額を元に算出

前月から29,977円増えました

妻のつみたてNISA利益

+92,976円

「つみたてNISA」口座で投資した金額は今までで203,691円ですので利回りは、

+45.6%

年間トータルリターンの推移は、

2019年：+14.46%

2020年：+16.97%

2021年5月9日現在：+17.69%

※過去の年については該当年末の基準価額を元に算出

前月から6,793円増えました。

Tポイント投資分

今月はTポイント投資はしていません。

ポイント投資した利益は2021年5月9日現在で、

+6,929円

投資したTポイントは今までで18,703円分ですので利回りは、

+37.0%

現在は、貯めたTポイントを使って少額から始められる「SBIネオモバイル証券」で分散投資しています。

過去の実績が気になる方はこちらの記事も↓

我が家が利用している証券会社は「ＳＢＩ証券」

我が家の「つみたてＮＩＳＡ」は全て「ＳＢＩ証券」を利用しています。

現在利用している上での個人的なオススメ点は以下の3点です。

1. ネット証券口座開設数がNo.1
2. Tポイントが貯まる＆使える
3. 2021年6月30日からクレジットカードの利用が可能

まとめ

今期間も最高値更新しました。いつまで上がっていくんでしょうか…

我が家では、浮き沈みに一喜一憂せず定額積立でほったらかし投資です。

この記事を見て、少しでも「つみたてNISA」に興味を持たれる方が増えて頂けたら幸いです。

我が家の貯金手段のメインとなっている「つみたてNISA」制度の紹介と始めたきっかけに興味のある方は過去の記事を↓

最後に、

ゆきは

投資信託は損失につながる可能性もあります。最終的な決定は、ご自身の判断(自己責任）でお願い致します！

最後までお付き合い頂き、ありがとうございました。