皆さんは「つみたてNISA」口座を作成しましたか？
「つみたてNISA」は、2020年12月末時点で口座数約300万と40人に1人が利用しており、身近な制度になってきました。
我が家では2018年4月から「つみたてNISA」制度を利用して積立投資を行っています。
そして利用から3年経過しましたが、2021年6月8日現在の利益は
+668,918円
となっています。
前月に比べて、34,250円増えました！
それではさっそく私と妻の利益と投資銘柄について報告したいと思います。
目次
我が家の運用状況
私の投資銘柄は、
「楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド」：30,000円／月
「三菱UFJ国際－eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）：3,333円／月
投資額は毎年40万円が上限ですから、毎月で分散すると33,333円の投資額が限度になります。
私の口座では上限額で運用しています。
妻の投資銘柄は、
「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」：1,000円／月
「三菱UFJ国際－eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」：9,000円／月
妻の口座でも上限額で運用したいのですが、家計の状況と現金貯金も大事なので抑えています。
徐々に増やしていきたいですね。
私のつみたてNISA利益
＋571,846円
「つみたてNISA」口座で投資した金額は今までで1,341,364円ですので利回りは、
+42.6%
年間トータルリターンの推移は、
2018年：-8.63％
2019年：+19.09%
2020年：+12.67%
2021年6月8日現在：+18.45%
※過去の年については該当年末の基準価額を元に算出
前月から30,154円増えました
妻のつみたてNISA利益
+97,072円
「つみたてNISA」口座で投資した金額は今までで213,691円ですので利回りは、
+45.4%
年間トータルリターンの推移は、
2019年：+14.46%
2020年：+16.97%
2021年6月8日現在：+18.58%
※過去の年については該当年末の基準価額を元に算出
前月から4,096円増えました。
Tポイント投資分
今月はTポイント投資はしていません。
ポイント投資した利益は2021年6月8日現在で、
+7,517円
投資したTポイントは今までで18,703円分ですので利回りは、
+41.6%
前月から588円増えました。
現在は、貯めたTポイントを使って少額から始められる「SBIネオモバイル証券」で分散投資しています。
過去の実績が気になる方はこちらの記事も↓
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我が家の「つみたてNISA」成果報告（2021年5月）
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我が家の「つみたてNISA」成果報告（2021年4月）
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我が家が利用している証券会社は「ＳＢＩ証券」
我が家の「つみたてＮＩＳＡ」は全て「ＳＢＩ証券」を利用しています。
現在利用している上での個人的なオススメ点は以下の3点です。
- ネット証券口座開設数がNo.1
- Tポイントが貯まる＆使える
- 2021年6月30日から三井住友カードで積立が可能(クレカ積立)
6月30日から始まるクレカ積立についてはこの記事を参考にしてください。
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【6月30日開始】三井住友カードで投資するとVポイント0.5→1.5％還元
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作成翌月末にVポイントが2,000Pもらえる私の紹介バナーが貼っていますので、ぜひそこから作成申込してみてください。
20代、30代、40代のつみたてNISA口座が今一番増えてます。
金融庁のホームページ「NISA・ジュニアNISA利用状況調査」によると、つみたてNISA口座数の増加は20～40歳代が一番伸びています。
| つみたて NISA口座数 9 月末時点 |
2020 年6 月末からの増加率 | 年代別比率 | |
| 総数 | 274 万 5,490 口座 | 12.3% | 100％ |
| 20 歳代 | 48 万 796 口座 | 17.4% | 16.8％ |
| 30 歳代 | 73 万 5,526 口座 | 13.4% | 26.5％ |
| 40 歳代 | 69 万 6,889 口座 | 11.2% | 25.7％ |
| 50 歳代 | 47 万 9,652 口座 | 10.8% | 17.5% |
| 60 歳代 | 23 万 8,960 口座 | 9.1% | 8.7% |
| 70 歳代 | 9 万 7,973 口座 | 6.3% | 3.6% |
| 80 歳代以上 | 1 万 5,694 口座 | 5.6% | 0.6% |
（注）１ つみたて NISA 口座数は、基準日時点において、つみたて NISA の投資利用枠が設定されている口座数。
２ 年代別比率については、端数処理（四捨五入）の関係で、合計が 100％にならない場合がある
金融庁「NISA・ジュニア NISA 口座の利用状況調査（2020 年 9 月末時点）」より引用
2020年6月末の20～40歳代のつみたてNISA口座数は168万4,858口座ですが、3ヵ月間で約20万口座増えています。
これからクレカ積立等身近な存在になってくると、NISA口座数は恐らくもっと増えていくでしょうね。
まとめ
今期間も最高値更新していました。いつまで上がっていくんでしょうか…
決まって我が家は、あまり損益を気にせずほったらかしです。
以前は毎日毎日株価を見て気にしていたんですが、結果を見るのはこの記事を書く時位ですかね（笑）
この記事を見て、少しでも「つみたてNISA」に興味を持たれる方が増えて頂けたら幸いです。
我が家の貯金手段のメインとなっている「つみたてNISA」制度の紹介と始めたきっかけに興味のある方は過去の記事を↓
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我が家の「つみたてNISA」成果報告（2021年3月）
みなさん、「つみたてNISA」は御存じでしょうか？ 我が家では2018年4月から「つみたてNISA」制度を利用して積立投資を行っています。 そして利用からもう少しで3年程経過しましたが、 ...
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最後に、
最後までお付き合い頂き、ありがとうございました。
